Jak korzystać z funkcji Excel INTRATE -

Spisie treści

Podsumowanie

Funkcja Excel INTRATE zwraca stopę procentową dla w pełni zainwestowanego papieru wartościowego.

Cel, powód

Uzyskaj oprocentowanie dla w pełni zainwestowanego papieru wartościowego

Wartość zwracana

Oprocentowanie w procentach

Składnia

= INTRATE (rozliczenie, data_spłaty, lokata, wykup; (podstawa))

Argumenty

  • rozliczenie - data rozliczenia papieru wartościowego.
  • zapadalność - data zapadalności papieru wartościowego.
  • inwestycja - kwota pierwotnie zainwestowana.
  • wykup - kwota otrzymana w terminie zapadalności.
  • podstawa - (opcjonalnie) Podstawa zliczania dni (patrz poniżej, domyślnie = 0).

Wersja

Excel 2003

Uwagi dotyczące użytkowania

Funkcja INTRATE oblicza roczną efektywną stopę procentową dla „w pełni zainwestowanego” papieru wartościowego. W pełni zainwestowany papier wartościowy nie płaci okresowych odsetek przed terminem wykupu. Dochód odsetkowy to różnica między wartością wykupu papieru wartościowego a pierwotną inwestycją.

Przykład

W przedstawionym przykładzie chcemy znaleźć efektywną roczną stopę procentową dla obligacji o cenie 895,00 USD i wartości wykupu 1000 USD. Datą rozliczenia jest 6 lipca 2017 r., A terminem spłaty 15 stycznia 2020 r. Nie ma okresowych płatności odsetek, a podstawą naliczania dni są US (NASD) 30/360. Wzór w F5 to:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Z tymi danymi wejściowymi funkcja INTRATE zwraca 4,65% przy zastosowaniu formatu procentowego.

Wprowadzanie dat

W programie Excel daty są numerami seryjnymi. Ogólnie najlepszym sposobem wprowadzenia prawidłowych dat jest użycie odwołań do komórek, jak pokazano w przykładzie. Aby wprowadzić prawidłowe daty bezpośrednio w funkcji, możesz użyć funkcji DATA. Aby to zilustrować, poniższa formuła ma zakodowane na stałe wszystkie wartości, a funkcja DATA służy do podania każdej z dwóch wymaganych dat:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Podstawa

Podstawowy argument kontroluje sposób liczenia dni. Funkcja INTRATE dopuszcza 5 opcji (0-4) i przyjmuje wartość domyślną zero, co określa podstawę US 30/360. Ten artykuł na Wikipedii zawiera szczegółowe wyjaśnienie dostępnych konwencji.

Podstawa Liczba dni
0 lub pominięty USA (NASD) 30/360
1 Rzeczywiste / aktualne
2 Rzeczywiste / 360
3 Rzeczywiste / 365
4 Europejski 30/360

Uwagi

  • W programie Excel daty są numerami seryjnymi.
  • Wszystkie daty i podstawy są obcinane do liczb całkowitych.
  • Jeśli daty są nieprawidłowe (tj. Nie są faktycznie datami) INTRATE zwraca #ARG!
  • INTRATE zwraca #NUM, gdy:
    • rozliczenie> = zapadalność
    • inwestycja <= 0 lub umorzenie <= 0
    • Podstawa jest poza zakresem

Interesujące artykuły...