Jak korzystać z funkcji WYPŁATNOŚCI programu Excel -

Podsumowanie

Funkcja WYPŁ.DNI programu Excel zwraca liczbę dni w okresie rozliczeniowym obejmującym datę rozliczenia.

Cel, powód

Uzyskaj dni w okresie kuponu wraz z datą rozliczenia

Wartość zwracana

Obliczone dni

Składnia

= WYPŁ.DNI (rozliczenie; data_spłaty; częstotliwość; (podstawa))

Argumenty

  • rozliczenie - data rozliczenia papieru wartościowego.
  • zapadalność - data zapadalności papieru wartościowego.
  • częstotliwość - Liczba płatności kuponowych w roku (roczna = 1, półroczna = 2, kwartalna = 4).
  • podstawa - (opcjonalnie) Podstawa zliczania dni (patrz poniżej, domyślnie = 0).

Wersja

Excel 2003

Uwagi dotyczące użytkowania

W przeszłości obligacje drukowano na papierze z odłączanymi kuponami. Kupony zostały przekazane emitentowi obligacji w celu okresowego pobrania odsetek. Funkcja COUPDAYS zwraca liczbę dni w okresie kuponu obejmującym datę rozliczenia.

Data rozliczenia jest data inwestor bierze w posiadanie zabezpieczenia. Termin zapadalności to dzień, w którym inwestycja się kończy, a kapitał wraz z naliczonymi odsetkami jest zwracany inwestorowi. Częstość to liczba płatności odsetek rocznie. W pokazanym przykładzie formuła w F4 to:

=COUPDAYS(C6,C7,C10,C11)

COUPDAYS zwraca liczbę całkowitą, więc aby wyświetlać poprawnie, użyj formatu liczb (nie formatu daty).

Wprowadzanie dat

W programie Excel daty są numerami seryjnymi. Ogólnie najlepszym sposobem wprowadzenia prawidłowych dat jest użycie odwołań do komórek, jak pokazano w przykładzie. Aby bezpośrednio wprowadzić prawidłowe daty, możesz użyć funkcji DATA. Poniżej znajduje się formuła w F4 przerobiona z wartościami zakodowanymi na stałe i funkcją DATE:

=COUPDAYS(DATE(2019,2,15),DATE(2024,1,1),2,0)

Z tymi danymi wejściowymi COUPDAYS zwraca ten sam wynik, co powyżej.

Podstawa

Podstawowy argument kontroluje sposób liczenia dni. Funkcja COUPDAYS dopuszcza 5 opcji (0-4) i przyjmuje wartość domyślną zero, co określa podstawę US 30/360. Ten artykuł na Wikipedii zawiera szczegółowe wyjaśnienie dostępnych konwencji.

Podstawa Liczba dni
0 lub pominięty USA (NASD) 30/360
1 Rzeczywiste / aktualne
2 Rzeczywiste / 360
3 Rzeczywiste / 365
4 Europejski 30/360

Uwagi

  • W programie Excel daty są numerami seryjnymi.
  • Wszystkie argumenty są obcinane do liczb całkowitych, więc na przykład czas jest ignorowany.
  • Jeśli daty rozliczenia lub zapadalności są nieprawidłowe, COUPDAYS zwraca #ARG!
  • Jeśli podstawa jest poza zakresem, COUPDAYS zwraca #NUM!
  • Jeśli data zapadalności nie jest późniejsza niż data rozliczenia, COUPDAYS zwraca #NUM!

Interesujące artykuły...