Podsumowanie
Funkcja Excel TBILLYIELD zwraca zysk z bonu skarbowego.Cel, powód
Uzyskaj dochód z bonu skarbowegoWartość zwracana
Wydajność w procentachSkładnia
= TBILLYIELD (rozliczenie, data_spłaty, cena)Argumenty
- rozliczenie - data rozliczenia papieru wartościowego.
- zapadalność - data zapadalności papieru wartościowego.
- cena - cena za 100 dolarów.
Wersja
Excel 2003Uwagi dotyczące użytkowania
Funkcja Excel TBILLYIELD zwraca zysk z weksla skarbowego na podstawie daty rozliczenia, terminu zapadalności i ceny za 100 USD. W przedstawionym przykładzie data rozliczenia to 5 lutego 2019 r., Data zapadalności to 1 lutego 2020 r., A cena za 100 USD wynosi 97,54. Wzór w F5 to:
=TBILLYIELD(C5,C6,C7)
Z tymi danymi wejściowymi funkcja TBILLYIELD zwraca zysk w wysokości 2,51% przy zastosowaniu formatu procentowego.
Wprowadzanie dat
W programie Excel daty są numerami seryjnymi. Ogólnie najlepszym sposobem wprowadzenia prawidłowych dat jest użycie odwołań do komórek, jak pokazano w przykładzie. Aby wprowadzić prawidłowe daty bezpośrednio w funkcji, najlepszą opcją jest funkcja DATA.
O bonach skarbowych
Bon skarbowy (zwany również T-Bill) to krótkoterminowe zobowiązanie dłużne emitowane przez Departament Skarbu USA. Bony skarbowe są sprzedawane w odstępach po 100 USD i są dostępne na okres od kilku dni do 52 tygodni. Wspierane przez rząd USA, T-Bills są uważane za inwestycję niskiego ryzyka.
Bony skarbowe są zwykle sprzedawane z dyskontem od kwoty nominalnej (wartości nominalnej), a stopa dyskontowa jest ustalana na aukcji. Jednak bony skarbowe mogą być również sprzedawane z premią, gdy cena jest wyższa niż kwota nominalna.
Bony skarbowe nie oferują regularnych płatności odsetek, takich jak obligacje kuponowe. Jednakże, gdy T-Bill dojrzewa, właścicielowi płaci się kwotę nominalną lub wartość nominalną. Gdy wartość nominalna jest większa niż cena zakupu, różnicą są naliczone odsetki.
