Jak korzystać z funkcji Excel TBILLPRICE -

Podsumowanie

Funkcja Excel TBILLPRICE zwraca cenę za 100 dolarów wartości nominalnej bonu skarbowego.

Cel, powód

Uzyskaj cenę za 100 USD bonu skarbowego

Wartość zwracana

Cena za 100 USD

Składnia

= TBILLPRICE (rozliczenie, data_spłaty, dyskonto)

Argumenty

rozliczenie - data rozliczenia papieru wartościowego.
zapadalność - data zapadalności papieru wartościowego.
dyskonto - stopa dyskontowa dla papieru wartościowego.

Wersja

Excel 2003

Uwagi dotyczące użytkowania

Funkcja TBILLPRICE zwraca cenę za 100 USD wartości nominalnej weksla skarbowego na podstawie daty rozliczenia, terminu zapadalności i rabatu. W przedstawionym przykładzie data rozliczenia to 5 lutego 2019 r., Data zapadalności 1 lutego 2020 r., A dyskonto 2,45%. Wzór w F5 to:

=TBILLPRICE(C6,C7,C8)

Przy tych danych wejściowych funkcja TBILLPRICE zwraca cenę na 100 USD wynoszącą 97,54 USD, z zastosowanym formatem liczby waluty.

Aby przekonwertować wartość nominalną 1000 USD w komórce C5 na cenę przy użyciu wartości zwróconej przez TBILLPRICE, klawisz F6 zawiera następującą formułę:

=F5/100*C5

Wprowadzanie dat

W programie Excel daty są numerami seryjnymi. Ogólnie najlepszym sposobem wprowadzenia prawidłowych dat jest użycie odwołań do komórek, jak pokazano w przykładzie. Aby wprowadzić prawidłowe daty bezpośrednio w funkcji, najlepszą opcją jest funkcja DATA.

O bonach skarbowych

Bon skarbowy (zwany również T-Bill) to krótkoterminowe zobowiązanie dłużne emitowane przez Departament Skarbu USA. Bony skarbowe są sprzedawane w odstępach po 100 USD i są dostępne na okres od kilku dni do 52 tygodni. Wspierane przez rząd USA, T-Bills są uważane za inwestycję niskiego ryzyka.

Bony skarbowe są zwykle sprzedawane z dyskontem od kwoty nominalnej (wartości nominalnej), a stopa dyskontowa jest ustalana na aukcji. Jednak bony skarbowe mogą być również sprzedawane z premią, gdy cena jest wyższa niż kwota nominalna.

Bony skarbowe nie oferują regularnych płatności odsetek, takich jak obligacje kuponowe. Jednakże, gdy T-Bill dojrzewa, właścicielowi płaci się kwotę nominalną lub wartość nominalną. Gdy kwota nominalna jest większa niż cena zakupu, różnicą (wartość nominalna pomniejszona o cenę zakupu) są narosłe odsetki.